1、【题目】根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

选项：

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

答案：

解析：

1、【题目】下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。

选项：

A.客户的生活品质要求

B.家庭各类资产额度

C.家庭的基本信息

D.职业生涯发展前景

答案：

B

解析：

暂无解析

1、【题目】银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。

Ⅰ 市场利率上升，净利息收入上升

Ⅱ 市场利率上升，净利息收入下降

Ⅲ 市场利率下降，净利息收入上升

Ⅳ 市场利率下降，浄利息收入下降

选项：

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：

C

解析：

负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)。此时，市场利率上升，银行的净利息收入下降;市场利率下降，银行的净利息收入会上升。

1、【题目】( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

选项：

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

答案：

B

解析：

债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

1、【题目】在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是

选项：

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

答案：

C

解析：

暂无解析

1、【题目】风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。

I彻底性处置

II预控性处置

III全面性处置

IV非全面性处置

选项：

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

答案：

D

解析：

暂无解析

1、【题目】随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）

选项：

A.增加;慢

B.增加;快

C.增加;快

D.降低;快

答案：

A

解析：

不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。名义年利率r与有效年rm效年利率，m指一年内复利次数。因此，随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度越来越慢，当复利期间无限小时，相当于连续复利。

1、【题目】资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是()。

选项：

A.资本市场没有摩擦

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资产市场不可分割

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

答案：

解析：

1、【题目】市场风险管理的主要目的是

选项：

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

答案：

A

解析：

市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配

1、【题目】()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

选项：

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

答案：

解析：

1、【题目】下列不属于衍生产品类证券产品特征的是

选项：

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.低风险性

答案：

D

解析：

衍生产品类证券产品具有四个显著特性，即跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。